ఊహించని అవకాశం? లక్షాధికారుల కోసం ఆర్థిక సేవలు

అందరూ రిచ్ పొందడానికి కష్టం తెలుసు, కానీ గొప్ప ఉండడానికి కూడా కష్టం ఉంటుంది. విజేతలు విజయాలు మరియు సంపదను కలిగి ఉంటారు, కానీ విజయం వాస్తవానికి వారిని కనుగొన్నప్పుడు కొందరు సిద్ధపడ్డారు. అకస్మాత్తుగా ఆస్తులు, పెట్టుబడులు మరియు పన్నుల ప్రణాళికను అరికట్టడం కష్టంగా ఉంటుంది - ఇంకా తక్కువ స్థాయి లక్షల మందికి అవసరమయ్యే వైట్ గ్లోవ్ సేవను అందించడానికి ఆర్థిక సేవల పరిశ్రమ ఇబ్బందిపడింది.

మరియు చాలా తక్కువ స్థాయి లక్షాధికారులు ఉన్నారు. వాస్తవానికి, U.S. లో లక్షాధికారులు 1990 ల మధ్యకాలం నుండి రెట్టింపు కంటే ఎక్కువగా ఉన్నారు. కొన్ని అంచనాలు 2021 నాటికి 18 లక్షల మందికి కనీసం 1 మిలియన్ డాలర్లు ఉంటుందని అంచనా వేసింది.

$config[code] not found

ముందుగానే, అనేక రకాల సంపదలు ఉన్నాయని అర్థం చేసుకోవాలి. మీకు మీ శ్రేయస్కరవం ఉన్న వ్యక్తుల సమూహం ఉంది, ఇది ఒక మిలియన్ డాలర్ల కన్నా తక్కువ విలువైన వ్యక్తిని మేము పిలుస్తాము, కానీ మధ్యతరగతి కంటే ప్రత్యేకంగా ఎవరు ఉన్నారు. ఉన్నత స్థాయిలలో, మీకు 100 మిలియన్ డాలర్లు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ విలువ కలిగిన వ్యక్తులు ఉన్నారు. ప్రజల యొక్క రెండు వర్గాల మధ్య ఆర్థిక సేవలు కోసం ఒక బూడిద ప్రాంతం.

సంపదకు ఆర్థిక సేవలు

అల్ట్రా సంపన్నులు దీర్ఘకాలంగా కుటుంబం కార్యాలయం లేదా బహుళ-కుటుంబ కార్యాలయం అని పిలిచే ఒక మోడల్ను ఉపయోగించారు, ఇది ఆర్థిక నిపుణుల కార్యాలయం, ఇవి ఒకే ధనిక కుటుంబం లేదా చిన్న సమూహంగా పనిచేస్తాయి. ఈ సంస్థలు ఆస్తులు, పెట్టుబడులు, పన్నులు, అదేవిధంగా పర్యటనలు, ప్రైవేట్ పాఠశాలలు, ఎస్టేట్ బదిలీలు మొదలైన ఇతర నిర్వహణ అవసరాలు నిర్వహిస్తాయి.

అల్ట్రా ధనిక మరియు శ్రేయస్సుకు దిగువస్థాయిలో ఉన్న అమెరికన్లు ఒక కుటుంబ కార్యాలయం (సంవత్సరానికి $ 1 మిలియను ఖర్చుతో) చెల్లింపును సమర్థించలేని, కానీ సాంప్రదాయ సంపద నిర్వహణ సంస్థల ద్వారా వారి అవసరాలను తీర్చలేరు. ఈ వ్యక్తులకు చురుకుగా పర్యవేక్షణ అవసరం, జాగ్రత్తగా పన్ను ప్రణాళిక నిర్వహించడం నిపుణులు మరియు వారి సంపద రక్షించే మరియు పెరుగుతున్న పెట్టుబడి ఒక జట్టు కలిగి.

ఆ అవసరం అమెరికా యొక్క సంపన్న కోసం ఒక కొత్త మోడల్ ఆర్థిక సేవలకు దారితీసింది మరియు ఇది విజయవంతమైన వ్యాపార నిపుణులు (మరియు అక్కడ పొందడానికి చాలా కష్టపడి పనిచేసేవారు) తెలుసుకోవాలి:

ప్రైవేట్ బ్యాంకులు ఆఫ్ బ్యాకింగ్

అనేక బ్యాంకులు వారి ప్రైవేట్ బ్యాంకింగ్ సేవల్లో పాల్గొనడానికి ప్రవేశ పెంచుతున్నాయి. JP మోర్గాన్ చేజ్ దాని కనీస రెట్టింపు $ 5 మిలియన్ నుండి $ 10 మిలియన్ గత సంవత్సరం, ఏకకాలంలో అనేక సంబంధాలు నిర్వాహకులు ఆఫ్ వేసాయి. స్టాండర్డ్ చార్టర్డ్ ఇటీవల $ 2 మిలియన్ల నుండి $ 5 మిలియన్ల వరకు పెంచడంతో పాటు $ 30 మిలియన్ల పరిధిలో పెట్టుబడిదారీ లక్ష్యాలతో ఖాతాదారులను లక్ష్యంగా ప్రారంభిస్తుంది.

వివిధ రకాల సేవలను కలపడం ద్వారా వారి సంపదను ఎలా నిర్వహించాలో గుర్తించడానికి ఈ చర్యను ప్రజల సంఖ్య పెరుగుతుంది.

"పన్నుల నిపుణులు, పెట్టుబడి సలహాదారులు, మరియు అందువలన న" - ఈ స్థానం లో క్యాచ్ ఉత్తమ ఎవరైనా నిపుణులు యొక్క శ్రేణి నుండి ముక్క భోజనం కలిసి ఉంది, "ఒక వినూత్న సంపద నిర్వహణ సంస్థ PeachCap యొక్క స్థాపకుడు మరియు CEO, డేవిడ్ మిల్లర్ వివరిస్తుంది. "వివిధ సంస్థల నుండి నిపుణులను ఉపయోగించడం వాస్తవానికి పరిస్థితి మరింత దిగజారుస్తుంది ఎందుకంటే ఈ వ్యక్తుల మధ్య బహిరంగ సహకారం ఆచరణాత్మక పరిష్కారం కాదు."

ఔత్సాహిక పారిశ్రామికవేత్తలు

అవకాశాలు అవకాశాలు, మరియు వ్యవస్థాపకులు అధిక ముగింపు ఆర్థిక సేవలలో పెరుగుతున్న శూన్యతను పూరించడానికి స్క్రాంబ్లింగ్ చేస్తున్నారు. ముందుకు మార్గం స్పష్టంగా ఉంది: టాప్ షెల్ఫ్ సేవలు ప్రజల పెద్ద సర్కిల్లకు అందుబాటులో ఉండాలి. ఉబెర్ సంపన్నమైన ప్రత్యేకంగా ఖరీదైన సాంకేతిక పరిజ్ఞానం కోసం ఉపయోగించే కంప్యూటర్ లేదా సెల్ ఫోన్ లాంటిది, వైట్ గ్లవ్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ వ్యవస్థాపక చికిత్సను పొందడానికి మరియు మరింత సరసమైనదిగా ఉండాలి.

"సంప్రదాయ కుటు 0 బ కార్యాలయ నమూనా ఎక్కువమ 0 ది ప్రజలకు మరి 0 త ప్రాప్తి 0 చడానికి మరలా చేయవచ్చు" అని మిల్లెర్ చెబుతున్నాడు. "వెనుక కార్యాలయ మద్దతును కేంద్రీకరించడం మరియు CPA లు మరియు ఆర్ధిక సలహాదారులను అధిక క్లిష్టమైన పన్ను, అకౌంటింగ్ మరియు సంపద నిర్వహణ వ్యూహాలను నిర్వహించడం, అగ్ర షెల్ఫ్ ఆర్థిక మరియు పన్ను సేవలను మరింత మందికి విస్తరించడం వంటి సాధనాలతో అధికారం కల్పించడం ద్వారా."

సమర్థత నమూనాలు ఆర్థిక మార్కెట్లో అట్టడుగు స్థానంలో ఉన్న రోబూ సలహాదారుల పైన అదే ప్రభావాన్ని కలిగి ఉంటాయి - వ్యక్తిగతీకరించిన శ్రద్ధ మరియు మెరుగైన ఫలితాలు.

డెమొక్రాసిస్డ్ ఫ్యామిలీ ఆఫీస్

ఆర్థిక నిపుణుల యొక్క విస్తృత నెట్వర్క్లను వారి అధిక ధనవంతులైన ఖాతాదారులకు అందించడానికి కీలకమైనది. ఒకే CPA సిలికాన్ వ్యాలీలో క్లయింట్ను చెల్లించవలసి ఉంటుంది మరియు ఈ కొత్త లక్షాధికారి అవసరమైన అన్ని సేవలను అందించలేకపోతుంది. ఇప్పటికే పన్ను మదింపు, ఎశ్త్రేట్ ప్రణాళిక, మరియు ఉన్నత స్థాయి పెట్టుబడుల వ్యూహాలు ఉన్నాయి.

"మనుషులు వివరి 0 చే స 0 పూర్ణ సేవ, ప్రత్యేక CPA లేదా ఆర్ధిక సలహాదారుగా సవాలు చేయగలదు," అని మిల్లెర్ వివరిస్తున్నాడు. "బ్యాకెండ్ రిసోర్స్తో భాగస్వామ్యంచేసి, వారికి ఖాతాదారులకు బాగా సేవలను అందించే ఉపకరణాలు మరియు వనరుల శ్రేణిని కలిగి ఉంటాయి. సంపన్న వ్యక్తుల రాకకు ఆర్థిక పరిశ్రమ ప్రతిస్పందన, నాణ్యమైన సేవల లభ్యత పెంచడానికి, ఖాతాదారులకు నాణ్యతను మరియు బంధం మధ్య ఎంచుకోవడానికి కాదు. "

ఈ స్థలంలో వ్యత్యాసం చేయాలనుకునే పారిశ్రామికవేత్తలు మనసులో రెండు ఫలితాలను కలిగి ఉండాలి: ఖాతాదారులకు మెరుగైన సేవ, ఆర్థిక నిర్వహణ నిపుణుల కోసం మంచి మద్దతు ఎంపికలు. ఈ మార్కెట్ ఎగువ ముగింపులో శూన్యతను పూరించడానికి రెండు కీలు.

షట్టర్ స్టీక్ ద్వారా ఎంట్రప్రెన్యర్స్ ఫోటో

2 వ్యాఖ్యలు ▼