బ్యాంక్లోని ట్రెజరీ డిపార్ట్మెంట్ రోజువారీ నగదు ప్రవాహాన్ని మరియు బ్యాంకులోని నిధుల ద్రవ్యతని నిర్వహించడానికి మరియు నిర్వహించడానికి బాధ్యత వహిస్తుంది. సెక్యూరిటీలు, విదేశీ మారకం మరియు నగదు సాధనలలో బ్యాంకు యొక్క పెట్టుబడులను కూడా శాఖ నిర్వహిస్తుంది.
నికర నగదు ప్రవాహం
బ్యాంకు నికర నగదు చెల్లింపులకు - తక్షణమే అందుబాటులో ఉన్న నగదు - బ్యాంకుకు తగినంత లిక్విడిటీ ఉందని ట్రెజరీ విభాగం నిర్ధారించాలి. కస్టమర్ ఖాతాలపై చెక్కులు మరియు వైర్ బదిలీలను నగదు చెల్లింపులు సూచిస్తాయి. ఈ చెల్లింపులు కస్టమర్ డిపాజిట్లు మరియు ఇన్కమింగ్ వైర్ బదిలీల నుండి బ్యాంకులోకి వచ్చే నిధుల ద్వారా భర్తీ చేయబడతాయి. రోజువారీ నికర ద్రవ్యత నగదు ప్రవాహం ఓవర్జెస్ కోసం ఇతర బ్యాంకులకు డబ్బును అమ్మడం లేదా డబ్బును అమ్మడం వంటి డబ్బును కొనుగోలు చేయడం ద్వారా నిర్వహించబడుతుంది.
ఇన్వెస్ట్మెంట్స్
కస్టమర్ రుణాల ఆవిర్భావానికి ఉపయోగించని అదనపు నిధుల నుండి తీసుకున్న బ్యాంకు యొక్క పెట్టుబడి శాఖ యొక్క మూల్యాంకనం, భద్రత మరియు లాభదాయకతకు ట్రెజరీ విభాగం బాధ్యత వహిస్తుంది. ఈ పెట్టుబడులు ఇతర బ్యాంకుల వద్ద దీర్ఘకాలిక US ట్రెజరీ బాండ్లకు ఉంచే ఓవర్నైట్ ఫండ్స్ నుండి ఉంటాయి.
వీడియో ది డే
సాప్లింగ్ ద్వారా మీకు తీసుకువచ్చారుప్రమాద నిర్వహణ
ట్రెజరీ డిపార్ట్మెంట్ పెట్టుబడి ఆస్తులను మరియు లిక్విడిటీ రిస్క్ ను బ్యాంక్ యొక్క డిపాజిట్ వైపుకి సరిపోల్చడం ద్వారా నిర్వహిస్తుంది. రుణాల మరియు పెట్టుబడుల నుండి కలిపి నిధుల మిశ్రమం మరియు వడ్డీ రేట్లు ప్రతిసారీ విశ్లేషణ చేయబడిన డిపాజిట్లను మించకూడదు.
