ఎలా సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ అవ్వండి

మీరు ఖాతాదారులకు ఆర్థిక ప్రణాళికా సేవలను అందిస్తే, మీరు అనుభవం మరియు విశ్వసనీయత యొక్క అత్యధిక స్థాయిని కలిగి ఉన్నారని మీరు చూపించగలిగారు. సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ బోర్డు ఆఫ్ స్టాండర్డ్స్ ఈ వృత్తికి సర్టిఫికేషన్ను నిర్వహిస్తుంది. దాని CFP ఆధారాలు మీరు నిరూపితమైన నైపుణ్యం మరియు నిర్దిష్ట ప్రమాణాలకు పని చేస్తున్నారని నిరూపిస్తున్నాయి. ధృవీకరణ పొందేందుకు, మీరు విద్య, పరీక్ష, వృత్తిపరమైన అనుభవం మరియు నైతిక అవసరాలు తీర్చాలి.

$config[code] not found

విద్య అవసరాలు

మీరు CFP గా మారడానికి కనీసం ఒక బ్యాచులర్ డిగ్రీ అవసరం. అవసరమైన క్రమశిక్షణ లేదు, కానీ యు డిగ్రీ విద్య యొక్క విద్యాసంస్థ ద్వారా గుర్తింపు పొందిన కళాశాల లేదా విశ్వవిద్యాలయం నుండి మీ డిగ్రీ రావాలి. మీరు డిగ్రీకి ముందు మీరు CFP పరీక్షను తీసుకోవచ్చు, కానీ CFP బోర్డు మీరు గ్రాడ్యుయేట్ వరకు మిమ్మల్ని ధృవీకరించదు. ఈ సంస్థ డిగ్రీ అవసరాన్ని పరీక్షించడానికి మీరు పరీక్షలో ఉత్తీర్ణులైన తేదీ నుండి ఐదు సంవత్సరాలు మీకు ఇస్తుంది.

ఫైనాన్స్-నిర్దిష్ట శిక్షణ

పరీక్ష కోసం దరఖాస్తు చేసుకోవడానికి ముందు మీరు ఆర్థిక విద్యా అవసరాలు తీర్చాలి. వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళికా అవసరాలన్నీ కలిసే CFP బోర్డు కార్యక్రమం లేదా కోర్సులను తీసుకోవచ్చు. ఈ కవర్ సాధారణ మరియు ప్రత్యేక ప్రణాళిక ప్రణాళికలు, కమ్యూనికేషన్ నైపుణ్యాలు, మరియు వృత్తిపరమైన ప్రవర్తన మరియు బాధ్యతలు. మీరు ఆర్థిక ప్రణాళిక అభివృద్ధి యొక్క CFP కేప్స్టోన్ కోర్సును కూడా చేస్తారు, సాధారణంగా మీ అధ్యయనాల ముగింపులో. ఇది మీరు తెలుసుకున్న ప్రతిదాన్ని గుర్తుకు తెస్తుంది. ప్రత్యామ్నాయంగా, మీరు పిహెచ్డీ లేదా CPA వంటి ఇతర డిగ్రీలు లేదా ఆధారాలను కలిగి ఉంటే "ఛాలెంజ్ స్టేటస్" కోసం అర్హులు, మరియు క్యాప్స్టోన్ కోర్సు తీసుకోండి.

వీడియో ది డే

సాప్లింగ్ ద్వారా మీకు తీసుకువచ్చారు

పరీక్షించండి

CFP వెబ్సైట్ ద్వారా ఆన్లైన్లో పరీక్ష కోసం దరఖాస్తు మరియు ఆన్లైన్ లేదా ఫోన్ ద్వారా ఒక ప్రమోట్ సెంటర్ వద్ద ఒక పరీక్ష షెడ్యూల్. కంప్యూటర్-ఆధారిత పరీక్షలో 170 బహుళ-ఎంపిక ప్రశ్నలు రెండు మూడు-గంటల సెషన్లలో విభజించబడ్డాయి, వీటిలో 40 నిమిషాల విరామం ఉంటుంది. ప్రశ్నలు క్లయింట్ ప్రణాళికా సంబంధాల గురించి మీ జ్ఞానాన్ని పరీక్షిస్తాయి, సమాచార సేకరణ, ఆర్థిక స్థితి అంచనా మరియు సిఫార్సు ప్రక్రియ. మీరు ప్రొఫెషనల్ మరియు నియంత్రణ ప్రమాణాల గురించి ప్రశ్నలకు కూడా సమాధానం ఇస్తారు. మీరు పూర్తయ్యాక, 10 పని రోజులలోపు అధికారిక ఫలితాలను పొందడం ద్వారా మీరు ప్రాథమిక ఫలితాన్ని పొందుతారు. జూలై 2014 నాటికి, పరీక్ష ఫీజు $ 595.

ఉద్యోగానుభవం

CFP సర్టిఫికేషన్ పొందేందుకు, మీరు రెండు విధాలుగా ఒకదానిలో ఆర్థిక ప్రణాళికా సేవలను నిర్వహించే మీ సామర్థ్యాన్ని పరీక్షించే వృత్తిపరమైన పని అనుభవం అవసరాలను తప్పనిసరిగా కలుసుకోవాలి. మొదట, మీరు మూడు సంవత్సరాలు, లేదా 6,000 గంటల అనుభవం కలిగి ఉండాలి - ప్రత్యక్ష, పర్యవేక్షక, మద్దతు, బోధన లేదా ఇంటర్న్షిప్ - వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళికలో. మీరు CFP నిపుణుని పర్యవేక్షణలో రెండు సంవత్సరాల పాటు లేదా 4,000 గంటలు పనిచేసినట్లయితే మీరు రెండవ శిష్యరికం ఎంపికను తీసుకుంటారు. మీరు ప్రొఫెషినల్ అనుభవం కలిగివుండే పరీక్షను తీసుకోవచ్చు, కాని మీరు CFP అవ్వటానికి ఐదు సంవత్సరాలలోనే ఈ అవసరాన్ని తప్పనిసరిగా కలుసుకోవాలి.

నైతిక ప్రమాణాలు

మీరు మీ CFP సర్టిఫికేషన్ను ఉపయోగించే ముందు, మీరు బోర్డు యొక్క నీతి మరియు ఫిట్నెస్ అవసరాలను తీర్చాలి.ఈ బహిర్గతం ప్రకటన మరియు నేపథ్య చెక్ ఉంటుంది. మీరు బోర్డు యొక్క స్టాండర్డ్ స్టాండర్డ్ ప్రవర్తనా నియమావళిని మరియు క్రమశిక్షణా నియమాలను మరియు విధానాలను వాడటానికి కూడా అంగీకరించాలి. జూలై 2014 నాటికి, మీరు అన్ని అవసరాలకు అనుగుణంగా మరియు $ 125 అప్లికేషన్ ఫీజు మరియు ఒక $ 325 వార్షిక సర్టిఫికేషన్ రుసుము చెల్లించిన తర్వాత బోర్డు మీ ధృవీకరణను ఆమోదిస్తుంది.